Steuerregeln 2026
Was Sie nach Bundes- und Landes-Einkommensteuer von einem Gewinn behalten
Ein Lotteriepreis von $1,000,000 für einen Einzelpersonen ohne weitere Einkünfte führt 2026 zu etwa $320.000 Bundes-Einkommensteuer. Die Lotterie behält nur $240.000 ein, also 24 %, sodass mit der Steuererklärung zusätzlich etwa $80.000 zu zahlen sind, vor Abzug der Landessteuer.
Winnings Tax Calculator
Schätzungen mit den Bundes-Steuersatzstufen und dem Pauschalbetrag für 2026 sowie den Steuersatzstufen und Pauschalbeträgen jedes Bundesstaates für 2026. Lokale Einkommensteuern, Freibeträge und andere Abzüge sind nicht enthalten. Keine Steuerberatung.
Wie ein Gewinn besteuert wird
Gewinn aus Glücksspiel und Lotterie gelten als gewöhnliche Einkünfte. Sie werden Ihrem sonstigen Jahreseinkommen hinzugerechnet und mit Ihrem Spitzensteuersatz besteuert, sodass derselbe Gewinn für jemanden mit bereits hohem Einkommen mehr Steuern kostet. Der Rechner zeigt die zusätzliche Steuer durch den Gewinn: Ihre Steuer mit Gewinn minus Ihre Steuer ohne Gewinn.
Der Auszahlende kann zunächst einen Teil des Gewinns als Quellensteuer einbehalten. Eine Lotterie behält 24 % eines Gewinns über 5.000 USD für das IRS ein, aber ein hoher Gewinn wird mit bis zu 37 % besteuert, sodass der Rest bei der Steuererklärung fällig wird. Bei Spielautomaten, Keno und Bingo gibt es gar keine reguläre Quellensteuer, auch wenn ein Form W-2G ausgestellt wird. Die Bundesregeln für 2026 erläutern die Formulare und Schwellenwerte.
Verluste zählen ab 2026 weniger
Ab dem Steuerjahr 2026 sind nur 90 % Ihrer Spielverluste abzugsfähig, und niemals mehr als Ihre Gewinne, sodass jemand, der ausgeglichen abschließt, dennoch Steuern schulden kann. Verluste zählen nur, wenn Sie Einzelabzüge geltend machen statt den Pauschalbetrag in Anspruch zu nehmen. Ein Spieler, der 100.000 USD gewonnen und verloren hat und weitere 60.000 USD Einkommen bezieht, zahlt etwa $5.092 Bundessteuer auf das Glücksspiel, $2.200 mehr als nach der Regel von 2025.
Bundeslandsteuer
Die meisten Bundesländer besteuern Gewinne ebenfalls als Einkommen, von null Prozent in Texas oder Florida bis zu 13,3 % in Kalifornien auf Casinogewinne über 1 Million USD. Siehe die Steuer jedes Bundeslandes auf einen Gewinn von 1.000.000 USD.
Außerhalb der Vereinigten Staaten
Spanien, Italien und Portugal behalten einen festen Anteil des Teils jedes Lotteriegewinns über einem steuerfreien Betrag ein, bevor sie ihn auszahlen, und Brasilien gibt Gewinne bereits netto nach Abzug seiner 30 % Einkommensteuer an. Siehe Lotteriesteuern nach Ländern.
Fragen
Muss ich Steuern auf Glücksspielgewinne unter 2.000 USD zahlen?
Ja. Jeder Glücksspielgewinn ist steuerpflichtiges Einkommen, unabhängig davon, ob Sie ein Form W-2G erhalten. Der Betrag von 2.000 USD für 2026 ist nur die Mindestgrenze, ab der der Auszahlende ihn melden muss.
Ist die von der Lotterie einbehaltene Quellensteuer von 24 % die gesamte Steuer, die ich schulde?
Nicht bei einem hohen Gewinn. Die Quellensteuer ist eine Vorauszahlung. Steuerpflichtiges Einkommen über 201.775 USD für Ledige (403.550 USD für Verheiratete) wird mit 32 %, 35 % und 37 % besteuert, sodass bei einem hohen Gewinn die Differenz mit Ihrer Steuererklärung fällig wird.
Kann ich meine Verluste absetzen?
Nur wenn Sie Einzelabzüge geltend machen, nur bis zur Höhe Ihrer Gewinne und ab 2026 nur zu 90 %. Bewahren Sie Aufzeichnungen über jede Sitzung auf: Datum, Ort, gewonnene und verlorene Beträge.
Welcher Bundesstaat besteuert meinen Gewinn?
In der Regel der Bundesstaat, in dem Sie wohnen, manchmal auch der Bundesstaat, in dem Sie gewonnen haben, mit einer Anrechnung der dort gezahlten Steuer. Der Rechner geht davon aus, dass Sie in demselben Bundesstaat wohnen und spielen.
Jackpot gewonnen? Vergleichen Sie Einmalzahlung und Rentenzahlung
Geben Sie den beworbenen Jackpot und den Barwert ein: Sehen Sie, was nach Bundes- und Landessteuer pro Jahr übrig bleibt.
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