Regole fiscali 2026
Quanto tieni di una vincita, dopo le imposte sul reddito federali e statali
Un premio della lotteria di $1,000,000 per un dichiarante singolo senza altri redditi comporta circa $320.000 di imposta sul reddito federale nel 2026. La lotteria trattiene solo $240.000, il 24%, quindi circa $80.000 aggiuntivi sono dovuti con la dichiarazione, prima di qualsiasi imposta statale.
Calcolatore delle imposte sulle vincite
Stime con gli scaglioni di reddito federali 2026 e la deduzione forfettaria, e gli scaglioni di reddito e la deduzione forfettaria 2026 di ogni stato. Imposte sul reddito locali, crediti e altre deduzioni sono esclusi. Non è consulenza fiscale.
Come viene tassata una vincita
Le vincite da gioco e lotteria sono redditi ordinari. Si aggiungono agli altri redditi dell'anno e sono tassate alle aliquote massime, quindi lo stesso premio comporta più tasse per chi ha già un buon reddito. Il calcolatore mostra l'imposta aggiunta dalla vincita: la tua imposta con la vincita meno quella senza.
Il pagatore può trattenere una parte del premio in anticipo. Una lotteria trattiene il 24% di un premio superiore a $5.000 per l'IRS, ma un premio elevato è tassato fino al 37%, quindi il resto è dovuto al momento della dichiarazione. Slot, keno e bingo non prevedono alcuna ritenuta alla fonte regolare, anche quando viene emesso un Form W-2G. Le regole federali 2026 spiegano moduli e soglie.
Le perdite contano meno dal 2026
Dall'anno fiscale 2026 solo il 90% delle tue perdite da gioco è deducibile, e mai più delle vincite, quindi chi è in pareggio può comunque dover pagare tasse. Le perdite contano solo se dettagli le deduzioni invece di applicare la deduzione forfettaria. Un giocatore che ha vinto e perso $100.000 con $60.000 di altri redditi paga circa $5.092 di imposta federale sul gioco, $2.200 in più rispetto alla regola del 2025.
Imposta statale
La maggior parte degli stati tassa le vincite come reddito, dallo zero del Texas o della Florida al 13,3% della California sulle vincite da casinò superiori a $1 milione. Vedi l'imposta di ogni stato su un premio da $1.000.000.
Fuori dagli Stati Uniti
Spagna, Italia e Portogallo trattengono una quota fissa della parte di ogni premio lotteristico superiore a una somma esente da imposta prima del pagamento, e il Brasile annuncia premi già al netto della sua imposta sul reddito del 30%. Vedi imposta sulle lotterie per paese.
Domande
Pago tasse sulle vincite da gioco sotto i $2.000?
Sì. Ogni vincita da gioco è reddito imponibile, indipendentemente dal fatto che si riceva un Form W-2G. La cifra di $2.000 per il 2026 è solo la soglia minima alla quale il pagatore deve dichiararla.
Il 24% trattenuto dalla lotteria copre tutta la mia imposta?
Non per un premio elevato. La ritenuta alla fonte è un acconto. Il reddito imponibile superiore a $201.775 per un dichiarante singolo ($403.550 per una coppia sposata) è tassato al 32%, 35% e 37%, quindi per un premio elevato la differenza è dovuta con la dichiarazione.
Posso dedurre le mie perdite?
Solo se dettagli le deduzioni, solo fino all'importo delle vincite e, dal 2026, solo il 90% di esse. Conserva un registro di ogni sessione: data, luogo, importi vinti e persi.
Quale stato tassa la mia vincita?
Di solito lo stato di residenza e, talvolta, anche lo stato in cui hai vinto, con un credito per le imposte ivi versate. Il calcolatore presuppone che tu risieda e giochi nello stesso stato.
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