חוקי המס לשנת 2026
מה נשאר לך מהזכייה, לאחר מס הכנסה פדראלי ומס הכנסה מדינתי
פרס לוטו של $1,000,000 ליחיד מגיש דוח ללא הכנסות אחרות כרוך בכ-$ 320,000 מס הכנסה פדראלי בשנת 2026. הלוטו מנכה במקור רק $ 240,000, כלומר 24%, ולכן יש לשלם עוד כ-$ 80,000 עם הגשת הדוח, לפני מס הכנסה מדינתי כלשהו.
מחשבון מס על זכיות
הערכות המבוססות על מדרגות המס הפדראליות לשנת 2026 והניכוי הסטנדרטי, ועל מדרגות המס והניכוי הסטנדרטי של כל מדינה לשנת 2026. מס הכנסה מקומי, זיכויים וניכויים אחרים אינם כלולים. אין בכך ייעוץ מס.
כיצד זכייה חייבת במס
הכנסות מהימורים ומהגרלות הן הכנסה רגילה. הן מתווספות להכנסות האחרות שלך לשנה ומוטל עליהן המס בשיעור המדרגה הגבוהה ביותר שלך, כך שאותו פרס עולה יותר במס למי שכבר מרוויח היטב. המחשבון מציג את המס שהזכייה מוסיפה: המס שלך עם הזכייה פחות המס שלך ללא הזכייה.
המשלם עשוי לנכות חלק מהפרס מראש. הלוטו מנכה במקור 24% מפרס העולה על $5,000 לטובת ה-IRS, אך פרס גדול חייב במס של עד 37%, ולכן היתרה משולמת בעת הגשת הדוח. לסלוטים, קינו ובינגו אין ניכוי במקור שגרתי כלל, גם כאשר מונפקת Form W-2G. ה-חוקים הפדראליים לשנת 2026 מסבירים את הטפסים ואת ספי ההכנסה.
הפסדים נספרים פחות החל מ-2026
משנת המס 2026 ניתן לנכות רק 90% מהפסדי ההימורים, ולא יותר מסכום הזכיות, כך שגם מי שהגיע לאיזון עשוי לחוב במס. ההפסדים נלקחים בחשבון רק אם אתם מפרטים ניכויים במקום לנצל את הניכוי הסטנדרטי. שחקן שהרוויח והפסיד 100,000 דולר, עם הכנסה אחרת של 60,000 דולר, ישלם כ-5,092 מס פדרלי על ההימורים, כלומר 2,200 יותר מאשר לפי כללי שנת 2025.
מס מדינתי
ברוב המדינות מוטל מס על זכיות כהכנסה, החל מאפס בטקסס או פלורידה ועד ל-13.3% בקליפורניה על זכיות הימורים מעל $1,000,000. ראו מס המדינה על פרס של $1,000,000.
מחוץ לארצות הברית
ספרד, איטליה ופורטוגל גובות שיעור קבוע מהחלק של כל פרס לוטו העולה על סכום פטור ממס, לפני התשלום, וברזיל מפרסמת פרסים נטו כבר לאחר ניכוי מס ההכנסה של 30%. ראו מס לוטו לפי מדינה.
שאלות
האם אני משלם מס על זכיות בהימורים מתחת ל-2,000 דולר?
כן. כל זכייה בהימורים היא הכנסה חייבת במס, בין אם התקבל טופס W-2G ובין אם לאו. הסכום של 2,000 דולר לשנת 2026 הוא רק הסף המינימלי שבו חייב המשלם לדווח עליו.
האם הניכוי במקור של 24% שמנכה הלוטו הוא כל המס שאני חייב?
לא עבור פרס גדול. הניכוי במקור הוא תשלום מראש. הכנסה חייבת במס העולה על 201,775 דולר ליחיד (403,550 דולר לזוג נשוי) חייבת במס בשיעורים של 32%, 35% ו-37%, ולכן עבור פרס גדול ההפרש משולם עם הגשת ההצהרה.
האם אוכל לנכות את ההפסדים שלי?
רק אם אתם מפרטים ניכויים, רק עד גובה הזכיות, ומשנת 2026 רק 90% מהן. שמרו רישום של כל סשן: תאריך, מקום, סכומים שהרווחתם והפסדתם.
איזו מדינה מחייבת את הפרס שלי במס?
בדרך כלל המדינה שבה אתם גרים, ולעיתים גם המדינה שבה זכיתם, עם זיכוי על המס ששולם שם. המחשבון מניח שאתם גרים ומשחקים באותה מדינה.
זכית בג'קפוט? השווה בין תשלום חד-פעמי להנפקה שנתית
הזינו את הג'קפוט המפורסם ואת ערך המזומנים: בדקו מה נשאר מכל אפשרות לאחר מס פדרלי ומס מדינה, שנה אחר שנה.
מחשבוני מס חינמיים נוספים
מעודכן: